毎月こつこつとドル・コスト平均法にて積立投資を行っています。
1月分についての2回目の積立を行いましたので報告致します。
以下のルールにそって相場に流されず、毎月こつこつとひたすら積み上げて行ってます。
ドル・コスト平均法とは
株式や投資信託などの金融商品の投資手法の一つ。定額購入法ともいう。金融商品を購入する場合、一度に購入せず、資金を分割して均等額ずつ定期的に継続して投資する。例えば「予定資金を12分割して、月末ごとに資金の1/12を投入し、一年かけて全量を買う」という手法。
高値掴みのリスクを避けるための時間分散の一種であるが、数量を等分するのではなく、金額を等分する点が単なる分散と異なる。価格が高い時は購入数量が少なく、安い時には多いため、単純な数量分割に比べ平均値の点で有利になるとされる。価格が下がった場合のみならず、上がったときにも買う点で難平買いとは異なる。
長期投資でリスクを抑制し、安定した収益を得たい場合に使われる手法である。上げ相場でドル・コスト平均法を行うと平均購入単価がかえって高くなり、収益を減少させてしまう欠点もある。タイミングを精密に測れないため、値動きの早い商品で、ハイリターンを目指す投資には向かない。
（出典：ウィキペディア）
積立投資内容
年末年始に今年の積み立て内容について考えました。詳しい内容は、こちらへ
その内容に従って、投資信託分の積立を行いました。
毎月11日は、積立投資の積立指定日です。今月は祭日と重なったので13日に約定となりました。今月も相場に左右されずにこつこつやります。
インデックス
日本株
- iシェアーズ TOPIX ETF（1475） ← 1/8購入済
日本株リート
- iシェアーズ Jリート ETF（1476） ← 1/8購入済
先進国株
- 野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ ← 確定拠出年金
先進国リート
- たわらノーロード 先進国リート ← 今回購入
新興国株
- iシェアーズ エマージング株ETF（1582） ← 1/8購入済
- iシェアーズ フロンティア株ETF（1583） ← 1/8購入済
先進国債券
- たわらノーロード 先進国債券 ← 今回購入
新興国債券
- SMT 新興国債券インデックス・オープン ← 今回購入
アクティブ
- ひふみ投信
- セゾン 資産形成の達人ファンド
まとめ
今年から信託報酬の低いものについては、ETFを活用するようにしました。それに伴い、投資信託の選択銘柄は数も金額的にも少なくなりましたが、これからも情報収集を行ってより低いものが出た場合は、どんどん乗り換えて行きたいと思います。
ETFをNISA枠を利用して購入するようにしましたので、国内株式の配当金を非課税で受け取るために配当金の受取方法を変更しました。「株式数比例配分方式」に設定しておかないと折角のNISA制度なのに配当金に対して課税されてしまいますので注意が必要です。確定申告を行うことで戻ってくる可能性はありますが、そんな手間かけたくありませんからね。
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