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積立投資報告(2016年1月分3回目)


毎月こつこつとドル・コスト平均法にて積立投資を行っています。

1月分についての3回目の積立を行いましたので報告致します。

以下のルールにそって相場に流されず、毎月こつこつとひたすら積み上げて行ってます。

ドル・コスト平均法とは

株式や投資信託などの金融商品の投資手法の一つ。定額購入法ともいう。金融商品を購入する場合、一度に購入せず、資金を分割して均等額ずつ定期的に継続して投資する。例えば「予定資金を12分割して、月末ごとに資金の1/12を投入し、一年かけて全量を買う」という手法。

高値掴みのリスクを避けるための時間分散の一種であるが、数量を等分するのではなく、金額を等分する点が単なる分散と異なる。価格が高い時は購入数量が少なく、安い時には多いため、単純な数量分割に比べ平均値の点で有利になるとされる。価格が下がった場合のみならず、上がったときにも買う点で難平買いとは異なる。

長期投資でリスクを抑制し、安定した収益を得たい場合に使われる手法である。上げ相場でドル・コスト平均法を行うと平均購入単価がかえって高くなり、収益を減少させてしまう欠点もある。タイミングを精密に測れないため、値動きの早い商品で、ハイリターンを目指す投資には向かない。

(出典:ウィキペディア)

積立投資に対する考え

年末年始に今年の積み立て内容について考えました。詳しい内容は、こちらへ

その内容に従って、投資信託分の積立を行いました。

積立投資内容

今月21日は、セゾン 資産形成の達人ファンドの約定日でした。

セゾン投信は、4日引き落としで19日に買い付け、その2営業日後に約定となるので毎回その月の最後の買い付け商品になります。

13日にひふみ投信、20日に確定拠出年金で「野村DC外国株式インデックスファンド」の約定が完了してます。

ちなみに、ひふみ投信は、5日引き落としで引き落とし日から6営業日目に買い付け&約定が行われます。

確定拠出年金は、26日に引き落としで引き落とし日から13営業目が発注日となります。商品によりますが、その翌営業日か翌々営業日に約定となります。

これで今月の積み立ての最後になります。

インデックス

日本株

  • iシェアーズ TOPIX ETF(1475)  1/8購入済

日本株リート

  • iシェアーズ Jリート ETF(1476)  1/8購入済

先進国株

  • 野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI  1/20約定

先進国リート

  • たわらノーロード 先進国リート  1/13約定

新興国株

  • iシェアーズ エマージング株ETF(1582)  1/8購入済
  • iシェアーズ フロンティア株ETF(1583)  1/8購入済

先進国債券

  • たわらノーロード 先進国債券  1/13約定

新興国債券

  • SMT 新興国債券インデックス・オープン  1/13約定

アクティブ

  • ひふみ投信  1/13約定
  • セゾン 資産形成の達人ファンド  1/21約定

まとめ

今年から信託報酬の低いものについては、ETFを活用するようにしました。それに伴い、投資信託の選択銘柄は数も金額的にも少なくなりましたが、これからも情報収集を行ってより低いものが出た場合は、どんどん乗り換えて行きたいと思います。

年始から日経平均が暴落してますね。こういった暴落も過去に何度か経験しているので、慌てないで済んでいます。そして、惑わされることなくルール通りに積立できています。これからも数十年後の出口までは、繰り返し暴落を経験すると思いますが、落ち着いて積立を継続していきたいと思います。

 

今日もお越しいただきありがとうございました。これからも宜しくお願いします。

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