2016年の目標の１つとして、「投資信託を毎月積み立てる」を設定しています。
積立状況をマネールックで確認できるようにしているので、隔月で確認していきたいと思います。
年初にたてた目標は、以下のようになっています。
その中の１つに「投資信託を毎月積み立てる」という目標と一緒に金額的な目標も設定していますので、ターゲット毎に確認してみたいと思います。
投資信託を毎月積み立てる
NISA口座と確定拠出年金で、投資信託を毎月購入
個人型確定拠出年金に毎月2.3万円積み立てを行っています。また、投資信託とＥＴＦにも積み立てを行っています。
毎月の積み立ての方は、１月２月共に問題なく行えました。しかし、年初からの世界的な株式の下落により、投資した金額以上の下げとなっていますので、トータルではマイナスとなっています。
この表では、マイナス値の入力ができないため０ということになります。
実際、上から-48,520、-398,641、-84,142となっています。
ひふみ投信、セゾン投信で、投資信託を購入
アクティブ投信の積み立てについては、セゾン投信に毎月1万円とひふみ投信に毎月1.2万円を目標としています。
こちらも積み立ては問題なく出来ていますが、セゾン投信は-17,967、ひふみは少しだけプラス（積み立てが2.4万なので実質はマイナス）となっています。
その他資産として金プラチナの積み立て
田中貴金属で金とプラチナにそれぞれ毎月6500円、楽天証券で銀に毎月6000円を目標としました。
経済が不安定の時は、安全資産として金やプラチナが安定して上昇します。去年下げていた戻し分もあると思いますが、大きく資産を増やしています。リスク分散の力ですね。
毎月の余ったお金を貯めて株の購入をおこなう
マネーフォワードを使って家計簿がわりにしてますので、無駄な部分については節約して優待株や米株を引き続き購入したいと思います。
目標額は、年間で20万円としていますが、こちらも株が大きく下げていますので-398,641となっています。
目標を定期的にチェックしながら相場に流されない積み立てを行っていきたいと考えています。
7月にリバランスを行う予定ですが、今の状態ですと株式全般にバランスよく積み増しすることになりそうです。
このようなツールがある事で、毎回計算する必要もなく自動集計で資産が見えるのはうれしいですね。
視覚的に判断出来るためモチベーションも維持できます。資産が減っていても、それだけ同じ金額で多くの口数を稼ぐことが出来ていて、安値で仕込めた！って思えているので心も安定しています。
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