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~積立投資と不労所得と僕~

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積立投資報告(2016年9月分1回目)

      2016/09/08

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毎月こつこつとドル・コスト平均法にて積立投資を行っています。

9月分についての1回目の積立を行いましたので報告致します。

以下のルールを守って、相場に流されず、毎月こつこつとひたすら積み上げて行ってます。

ドル・コスト平均法とは

株式や投資信託などの金融商品の投資手法の一つ。定額購入法ともいう。金融商品を購入する場合、一度に購入せず、資金を分割して均等額ずつ定期的に継続して投資する。例えば「予定資金を12分割して、月末ごとに資金の1/12を投入し、一年かけて全量を買う」という手法。

高値掴みのリスクを避けるための時間分散の一種であるが、数量を等分するのではなく、金額を等分する点が単なる分散と異なる。価格が高い時は購入数量が少なく、安い時には多いため、単純な数量分割に比べ平均値の点で有利になるとされる。価格が下がった場合のみならず、上がったときにも買う点で難平買いとは異なる。

長期投資でリスクを抑制し、安定した収益を得たい場合に使われる手法である。上げ相場でドル・コスト平均法を行うと平均購入単価がかえって高くなり、収益を減少させてしまう欠点もある。タイミングを精密に測れないため、値動きの早い商品で、ハイリターンを目指す投資には向かない。

(出典:ウィキペディア)

積立投資内容

年末年始に今年の積み立て内容について考えました。詳しい内容は、こちらへ

その内容に従って、ETF分の積立を行いました。

7月5日は、朝の出社中バスの中で注文を出しました。このタイミングでETFの購入を行いました。

  • iシェアーズTOPIX ETF(1475)
  • iシェアーズJリートETF(1476)
  • iシェアーズ エマージング株ETF(1582)
  • iシェアーズ フロンティア株ETF(1583)

他のアセットについては、積立予定通り給料日直後の11~12日にかけて購入します。

インデックス

日本株

  • iシェアーズ TOPIX ETF(1475) 今回購入

日本株リート

  • iシェアーズ Jリート ETF(1476) 今回購入

先進国株

  • 野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI ← 確定拠出年金

先進国リート

  • たわらノーロード 先進国リート
  • iFree 外国REITインデックス ← 積立設定間に合えば変えたい

新興国株

  • iシェアーズ エマージング株ETF(1582) 今回購入
  • iシェアーズ フロンティア株ETF(1583) 今回購入

先進国債券

  • たわらノーロード 先進国債券
  • iFree 外国債券インデックス ← 積立設定間に合えば変えたい

新興国債券

  • SMT 新興国債券インデックス・オープン
  • iFree 新興国債券インデックス ← 積立設定間に合えば変えたい

アクティブ

  • ひふみ投信
  • セゾン 資産形成の達人ファンド

まとめ

今年も積立については、粛々と積み重ねていくだけですが、毎月やってるよーって事を残していくためにも簡単ではありますが、報告を続けていきたいと思います。また、商品を切り替えた時とかには理由を残していきますので、その時の考えが振り返れるかなっと思っています。

 

大和投資信託から「iFree」(アイフリー)シリーズが発表されました。私が積み立てに使っている楽天証券でも取り扱いが9/8から開始されます。積立設定ができるようになり次第変更する予定です。

「iFree」(アイフリー)シリーズについては、こちらで紹介しています。

 

 

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