来年の目標をたてる前に今年2016年の目標について振り返ってみたいと思います。
まずは、年初にたてていた目標についておさらいです。
2016年の目標
１：投資信託を毎月積み立てる
・NISA口座と確定拠出年金で、投資信託を毎月購入
・ひふみ投信、セゾン投信で、投資信託を購入
２：その他資産として金プラチナの積み立て
・田中貴金属で、金・プラチナを購入
・楽天証券で、銀を購入
３：毎月の余ったお金を貯めて株の購入をおこなう
４：毎月３冊以上の本を読む
５：給与所得以外の定期収入を得る
・不動産
・配当金
・ブログ収入、アフィリエイトなど
６：投資セミナー、株主総会への参加
７：ブログの更新を年間200回
８：ダイエットを継続する
以上の8個を目標としていました。
１個づつ検証していきたいと思います。
１：投資信託を毎月積み立てる
NISA口座と確定拠出年金で、投資信託を毎月購入
目標金額としては、確定拠出年金で2.3×12=27.6万円とNISAで120万円としていました。
上の楽天証券がＥＴＦでの購入分、下の楽天証券がNISAに積み立てている投資信託になっています。
ＪＩＳ＆Ｔが個人型確定拠出年金で毎月2.3万円の上限いっぱいで積み立てています。
毎月の積み立ては積立投資、確定拠出年金ともに１度も欠かすことなく続けることができており目標としては達成しているのですが、金額をみると未達となっています。
これは、持っている株と投資信託を一部売却しているのと途中から積立内容を投資信託からETFへと移行したためです。
※張らせていただいた画像は、資産管理ツールのマネールックの目標管理を使用しています。
ひふみ投信、セゾン投信で、投資信託を購入
アクティブ投信の積み立てについては、セゾン投信に毎月1万円とひふみ投信に毎月1.2万円を目標としていました。
こちらも毎月の積立は問題なく達成できました。売却も行っていませんので各ファンドの成績がそのまま達成率に表れています。
セゾン投信は、米国や欧州の株についてはほぼ横ばいの中、日本株がわずかに上昇した関係で全体としてもわずかですが上昇しています。
ひふみ投信は、運用がうまくいって当たりだったようでかなりのアップとなっています。
２：その他資産として金プラチナの積み立て
田中貴金属で金とプラチナに5000円、楽天証券で銀に3000円を積み立てていました。
昇給時に金とプラチナ、銀をそれぞれ1000円増額しています。
≪金相場≫
≪プラチナ相場≫
≪銀相場≫
積立は、毎月問題なくできたのですが、相場が途中で高値を付けてのダウンとなっていますので金額としては目標に届きませんでした。
年末の休みに入ってしまい田中貴金属の評価額が受け取れませんでした。。たぶんぎりぎり達成してると思うんだけどなぁ。。
３：毎月の余ったお金を貯めて株の購入をおこなう
目標の金額を出していますが、こちらは米株だけではなく日本株も一緒になっています。
金額としては未達となりましたが、夏冬の賞与で米株を購入しています。
４銘柄を追加して、VTを買い増ししています。
４：毎月３冊以上の本を読む
今年も毎月３冊以上の本を読むは達成できています。途中仕事が忙しくて大変な時期もあったのですが、逆に本を読んで気分転換できていました。
５：給与所得以外の定期収入を得る
以下の定期収入については、すべて以下にまとめています。
不動産
1月末に不動産を1部屋ですが購入して定期収入を得ることができています。
購入までの経過と購入後にもいろいろありましたので、都度ブログに書いています。
配当金
株からの配当金と貸株金利をあてにしていましたが、年初から続いた株価暴落で貸株を外してしまっていました。
日本株と米株からの配当金は順調に増やしています。米株配当はドルで受けてとりそのままMMFに移行しています。ある程度たまったら米株購入していきます。
ブログなど
年初に口座開設によるアフィリエイト報酬を受け取れましたが、それ以降はなかなかうまくいきませんでした。
十数件ものアフィリエイトの話もいただきましたが、公開まで至りませんでした。
６：投資セミナー、株主総会への参加
4回以上の参加を目標としていました。
2016年は、セゾン投信のセミナーを1回、ひふみ投信のセミナーを1回、草食投資隊のセミナーを1回と合計3回のセミナーに参加することが出来ました。
4月までに立て続けに参加できていたのですが、それから時期と場所が合わなくて参加できなくなってしまいました。
上に書いたセゾンとひふみ以外のセミナーは、銀行や証券会社のものが見つかるのですが、定年後の方を対象としているものが多いのか平日昼間とかに開催されるものばかりでした。
７：ブログの更新を年間200回
| 月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 |
| 更新回数 | 40 | 31 | 31 | 30 | 31 | 30 | 31 | 31 | 30 | 31 | 34 | 34 |
1年で、384回の記事を書くことが出来ました。毎日1回以上更新することも出来ています。
８：ダイエットを継続する
ダイエット記事については、別ブログを立ち上げてそちらで更新していっています。
ほとんど減らせていないです。。増えてもいないので現状維持ですね。
まとめ
１：投資信託を毎月積み立てる
△ 積立としては欠かさずに行えたので〇、金額としては相場の影響で×
２：その他資産として金プラチナの積み立て
△ 積立としては欠かさずに行えたので〇、金額としては相場の影響で×
３：毎月の余ったお金を貯めて株の購入をおこなう
△ 賞与、毎月の余りで米株と優待株を買い増しできました。目標金額としては達成できず。
４：毎月３冊以上の本を読む
〇
５：給与所得以外の定期収入を得る
〇 不動産投資を始めることが出来ました。
６：投資セミナー、株主総会への参加
× 目標に届かず。
７：ブログの更新を年間200回
〇 達成！
８：ダイエットを継続する
△ 継続としては〇、数値的には×。
目標8個に対して、達成が3個でした。未達ですが、△が4つとなっています。
2017年も、この結果を元にたてていきたいと思います。
今年も大変お世話になりました。来年も引き続き勉強を続けて有益な情報を記事にしていきたいと思います。
皆さま、来年もよろしくお願いいたします。
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