資産運用 投資信託 積立投資 節税

投資環境の変化に伴う対応について


よりよい環境が提供されようとしている中、自分がきっちりとその利益を受け取ることが出来るように正しい情報の取得と自己ポートフォリオの見直し考えていく時期にあるのかもしれません。 まずは、各運用会社がリリースしている投資信託のインデックスシリーズを書き出してみます。

投資信託インデックスシリーズ

SMTインデックスシリーズ(三井住友トラストアセットマネジメント)

投資対象  ファンド名  信託報酬 (税込)純資産 (百万円)
日本株SMT 日経225インデックス・オープン0.40%4,344
日本株SMT TOPIXインデックス・オープン0.40% 10,104
日本株SMT JPX日経インデックス400・オープン0.40% 5,457
先進国株SMT グローバル株式インデックス・オープン0.54% 51,252
先進国株SMT ダウ・ジョーンズ インデックス・オープン0.54% 2,344
新興国株SMT 新興国株式インデックス・オープン0.65% 12,766
新興国株SMT アジア新興国株式インデックス・オープン0.65% 1,361
日本債権SMT 国内債券インデックス・オープン0.40% 9,737
先進国債権SMT グローバル債券インデックス・オープン0.54% 14,274
先進国債権 SMT グローバル債券インデックス・オープン(為替ヘッジあり) 0.54% 853
新興国債券 SMT 新興国債券インデックス・オープン 0.65% 4,863
新興国債券 SMT 米ドル建新興国債券インデックス・オープン(為替ヘッジあり) 0.65% 393
日本リート SMT J-REITインデックス・オープン 0.43% 12,208
先進国リート SMT グローバルREITインデックス・オープン 0.59% 13,553
新興国リート SMT 新興国REITインデックス・オープン 0.65% 187
バランス SMT インデックスバランス・オープン 0.54% 1,781

<購入・換金手数料なし>シリーズ(ニッセイアセットマネジメント)

投資対象  ファンド名  信託報酬 (税込)純資産 (百万円)
日本株ニッセイ日経225インデックスファンド0.28%104,621
日本株ニッセイJPX日経400インデックスファンド0.35%905
日本株ニッセイTOPIXインデックスファンド0.32%1,855
日本債権ニッセイ国内債券インデックスファンド0.35%1,585
先進国株ニッセイ外国株式インデックスファンド0.46%17,416
先進国債権ニッセイ外国債券インデックスファンド0.45%2,846
日本リートニッセイJリートインデックスファンド0.37%7,854
先進国リートニッセイグローバルリートインデックスファンド0.40% 9,737
バランスニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)0.38%334

Funds-i(ファンズアイ)シリーズ(野村アセットマネジメント)

投資対象  ファンド名  信託報酬 (税込)純資産 (百万円)
日本株Funds-i 日経2250.43%23,574
日本株Funds-i TOPIX0.43%1,698
日本株Funds-i JPX日経4000.43%6,155
先進国株Funds-i 外国株式0.59%4,641
先進国株Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型0.59%1,014
新興国株Funds-i 新興国株式0.65%1,789
日本債権Funds-i 国内債券0.43%1,202
先進国債権Funds-i 外国債券0.59%1,253
先進国債権Funds-i 外国債券・為替ヘッジ型0.59%630
新興国債券Funds-i 新興国債券0.65%478
新興国債券Funds-i 新興国債券・為替ヘッジ型0.65%2,004
日本リートFunds-i J-REIT0.43%4,575
先進国リートFunds-i 外国REIT0.59%3,455
先進国リートFunds-i 外国REIT・為替ヘッジ型0.59%670
バランスFunds-i 海外5資産バランス0.65%1,088
バランスFunds-i 内外7資産バランス・為替ヘッジ型0.54%2,101

eMAXISシリーズ(三菱UFJ国際投信)

投資対象ファンド名信託報酬 (税込)純資産 (百万円)
日本株eMAXIS 日経225インデックス0.43%21,967
日本株eMAXIS JPX日経400インデックス0.43%9,621
日本株eMAXIS TOPIXインデックス0.43%25,828
日本債権eMAXIS 国内債券インデックス0.43%20,555
日本債権eMAXIS 国内物価連動国債インデックス0.43%1,145
日本リートeMAXIS 国内リートインデックス0.43%12,082
先進国株eMAXIS NYダウインデックス0.65%4,000
全世界株式eMAXIS 全世界株式インデックス0.65%5,622
先進国株式eMAXIS 先進国株式インデックス0.65%32,692
先進国債券eMAXIS 先進国債券インデックス0.65%18,898
先進国リートeMAXIS 先進国リートインデックス0.65%10,959
新興国株eMAXIS 新興国株式インデックス0.65%24,880
新興国債券eMAXIS 新興国債券インデックス0.65%5,898
新興国リートeMAXIS 新興国リートインデックス0.65%1,450
バランスeMAXIS 債券バランス(2資産均等型)0.43%17
バランスeMAXIS バランス(4資産均等型)0.54%9
バランスeMAXIS バランス(8資産均等型)0.54%16,081
バランスeMAXIS バランス(波乗り型)0.54%3,538
バランスeMAXISプラス コモディティインデックス0.88%1,159
 

年金専用ファンド(DCファンド)シリーズ(三井住友アセットマネジメント)

投資対象  ファンド名  信託報酬 (税込)純資産 (百万円)
新興国株式DC新興国株式インデックスファンド0.61%129
全海外株式DC全海外株式インデックスファンド0.28%542
先進国債券DC外国債券インデックスファンド0.23%50,995
日本債権日本債券インデックスファンド0.17%41,560
 

途中経過

まずは、データを収集してみました。 ニッセイシリーズについては、11月に行われるというコスト引き下げの内容を待ちたいと思います。 併せて、何か動いてくる運用会社とかあったらうれしいですね。

今後について

上記した各シリーズからアセット毎に信託報酬が安くて、指数との連動が確かなものを選択していくことになります。 また、ニーサ枠を利用することで、ETFの購入手数料が無料になったり、配当金が出るが税金がかからないことによる福利を考慮する必要があります。 確定拠出年金もしていますので、その商品も含めて全体のポートフォリオを考えます。 来年まで時間がありますので、じっくりと考えていきたいと思います。]]>


いつも来てくれてありがとうございます。気に入っていただけましたらポチッとしてくれたら嬉しいです。

にほんブログ村 株ブログへ にほんブログ村 株ブログ ソーシャルレンディングへ



いつも来てくれてありがとうございます。気に入っていただけましたらポチッとしてくれたら嬉しいです。

にほんブログ村 株ブログへ にほんブログ村 株ブログ ソーシャルレンディングへ


-資産運用, 投資信託, 積立投資, 節税
-, , ,