積立投資

積立ルール

  • 毎年1月に積立金額を決める
  • 積立は、相場の上下に惑わされず粛々と続ける
  • リバランスは、賞与のタイミング(8月,12月)で行う
  • リバランスでは、売りは行わず買いで対応する
  • アクティブとその他の商品は、全体の10%になるように調整する
  • 昇給があった場合(通常9月分から)は、それ以降増えた分は積立投資にまわして調整する

積立投資内容

インデックス

日本株

  • ニッセイ日経225インデックスファンド
  • SMT JPX日経インデックス400・オープン
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイJPX日経400インデックスファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • SMT TOPIXインデックス・オープン
  • SMT JPX日経インデックス400・オープン
  • iシェアーズ TOPIX ETF(1475) ← 積立中

日本株リート

  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ Jリートインデックスファンド
  • iシェアーズ Jリート ETF(1476) ← 積立中

先進国株

  • 野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI
  • 三井住友・DC全海外株式インデックスファンド
  • たわらノーロード 先進国株式 ← 積立中

先進国リート

  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ グローバルリートインデックスファンド
  • たわらノーロード 先進国リート
  • iFree 外国REITインデックス ← 積立中

新興国株

  • SMT 新興国株式インデックス・オープン
  • iシェアーズ エマージング株ETF(1582) ← 積立中
  • iシェアーズ フロンティア株ETF(1583) ← 積立中

先進国債券

  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国債券インデックスファンド
  • 三井住友・DC外国債券インデックスファンド
  • たわらノーロード 先進国債券
  • iFree 外国債券インデックス ← 積立中

新興国債券

  • SMT 新興国債券インデックス・オープン
  • iFree 新興国債券インデックス  ← 積立中

アクティブ

  • ひふみ投信 ← 積立中
  • セゾン 資産形成の達人ファンド ← 積立中

その他

田中貴金属

  • 金 ← 積立中
  • プラチナ ← 積立中

楽天証券

  • 銀 ← 積立中

 

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