2015年の目標振り返り

新年あけましておめでとうございます。

新年の目標をたてる前に前年2015年の目標について振り返ってみたいと思います。

まずは、去年たてていた目標についておさらいです。ブログを立ち上げる前だったので、フェイスブックで宣誓だけ行っていました。

ブログ作ってから以前から作っていたＦＢの投資ページとの連携が出来ていないのでなんとかしたいと思っています。

2015年の目標

１：投資信託を毎月積み立てる
NISA口座と確定拠出年金で、投資信託を購入
ひふみ投信、セゾン投信で、投資信託を購入
２：その他資産として金プラチナの積み立て
田中貴金属で、金・プラチナを購入
楽天証券で、銀を購入
３：勉強として海外株を始める
楽天証券で、アメリカ株あたりから
４：毎月３冊以上の本を読む
５：ファイナンシャルプランナーの資格に挑戦
３級ＦＰ
６：投資セミナー、株主総会への参加
年４回くらい目標

以上の６個を目標としていました。

１個づつ検証していきたいと思います。

１：投資信託を毎月積み立てる

NISA口座と確定拠出年金で、投資信託を購入

確定拠出年金と合わせて毎月10万円を目標値に設定していました。

上の楽天証券がＥＴＦでの購入分、下の楽天証券がNISAに積み立てている投資信託になっています。

ＪＩＳ＆Ｔが個人型確定拠出年金で毎月2.3万円の上限いっぱいで積み立てています。

毎月の積み立ては１度も欠かすことなく続けられてことと、日本株がゆっくりですが伸びていることで目標を無事達成することが出来ました。

張らせていただいた画像は、資産管理ツールのマネールックの目標管理を使用しています。

ひふみ投信、セゾン投信で、投資信託を購入

アクティブ投信の積み立てについては、セゾン投信とひふみ投信にそれぞれ1万円を目標としていました。

セゾン投信は、米国や欧州の株についてはほぼ横ばいの中、日本株がわずかに上昇した関係でわずかですが上昇。

ひふみ投信は、運用がうまくいって大当たりだったようでかなりのアップとなっています。

２：その他資産として金プラチナの積み立て

田中貴金属で金とプラチナに5000円、楽天証券で銀に3000円を積み立てていました。

昇給時に金とプラチナを6500円に増額しています。賞与時のリバランスで楽天証券にてプラチナと金をスポット購入しています。

≪金相場≫

≪プラチナ相場≫

≪銀相場≫

積立は、毎月問題なくできたのですが、相場がここまで下がっては目標額に届きませんね…

３：勉強として海外株を始める

目標の金額を出していますが、こちらは米株だけではなく日本株も一緒になっています。

まずは、米株の経験値を積むことを考えていました。金額としては、賞与や臨時収入、毎月積み立て以外で残った分を回す予定でした。

思いのほか節約出来てたのと、優待目的で買っていた銘柄が大きく伸びた影響で大幅に目標を達成出来ました。

米株についてもしっかり買うことが出来ました。いきなりマイナスになっています…

NISA枠で買っているのですが、買い付け時の手数料も損益となっています。その後、手数料返ってきているのですが、表示はこのようになるみたいですね。

４：毎月３冊以上の本を読む

３冊の本の種類は全ジャンルと考えていたためアッサリと達成できています。たぶん、10倍以上は読んでいます。

ブログを書き始めたので、これからは読んだ本を都度紹介していこうと思います。

５：ファイナンシャルプランナーの資格に挑戦

挑戦の予定でしたが早々にあきらめてしまいました。元々資産運用、資産管理の知識を得るために勉強していたので、どうせなら資格も取っちゃえって感じで考えていたのですが、2級以上については、研修の受講が必要だったり、資格を維持するために更新が必要だったりと調査不足による足りないところがたくさん見えてきたためです。

当初の知識を得る、勉強を続けるということは行っていますが、資格取得についてはもういいかなっと…