毎月こつこつとドル・コスト平均法にて積立投資を行っています。
9月分についての1回目の積立を行いましたので報告致します。
以下のルールを守って、相場に流されず、毎月こつこつとひたすら積み上げて行ってます。
ドル・コスト平均法とは
株式や投資信託などの金融商品の投資手法の一つ。定額購入法ともいう。金融商品を購入する場合、一度に購入せず、資金を分割して均等額ずつ定期的に継続して投資する。例えば「予定資金を12分割して、月末ごとに資金の1/12を投入し、一年かけて全量を買う」という手法。
高値掴みのリスクを避けるための時間分散の一種であるが、数量を等分するのではなく、金額を等分する点が単なる分散と異なる。価格が高い時は購入数量が少なく、安い時には多いため、単純な数量分割に比べ平均値の点で有利になるとされる。価格が下がった場合のみならず、上がったときにも買う点で難平買いとは異なる。
長期投資でリスクを抑制し、安定した収益を得たい場合に使われる手法である。上げ相場でドル・コスト平均法を行うと平均購入単価がかえって高くなり、収益を減少させてしまう欠点もある。タイミングを精密に測れないため、値動きの早い商品で、ハイリターンを目指す投資には向かない。
（出典：ウィキペディア）
積立投資内容
年末年始に今年の積み立て内容について考えました。詳しい内容は、こちらへ
その内容に従って、ＥＴＦ分の積立を行いました。
7月5日は、朝の出社中バスの中で注文を出しました。このタイミングでETFの購入を行いました。
- iシェアーズTOPIX ETF（1475）
- iシェアーズJリートETF（1476）
- iシェアーズ エマージング株ETF（1582）
- iシェアーズ フロンティア株ETF（1583）
他のアセットについては、積立予定通り給料日直後の11～12日にかけて購入します。
インデックス
日本株
- iシェアーズ TOPIX ETF（1475） ← 今回購入
日本株リート
- iシェアーズ Jリート ETF（1476） ← 今回購入
先進国株
- 野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ ← 確定拠出年金
先進国リート
- たわらノーロード 先進国リート
- iFree 外国ＲＥＩＴインデックス ← 積立設定間に合えば変えたい
新興国株
- iシェアーズ エマージング株ETF（1582） ← 今回購入
- iシェアーズ フロンティア株ETF（1583） ← 今回購入
先進国債券
- たわらノーロード 先進国債券
- iFree 外国債券インデックス ← 積立設定間に合えば変えたい
新興国債券
- SMT 新興国債券インデックス・オープン
- iFree 新興国債券インデックス ← 積立設定間に合えば変えたい
アクティブ
- ひふみ投信
- セゾン 資産形成の達人ファンド
まとめ
今年も積立については、粛々と積み重ねていくだけですが、毎月やってるよーって事を残していくためにも簡単ではありますが、報告を続けていきたいと思います。また、商品を切り替えた時とかには理由を残していきますので、その時の考えが振り返れるかなっと思っています。
大和投資信託から「iFree」（アイフリー）シリーズが発表されました。私が積み立てに使っている楽天証券でも取り扱いが9/8から開始されます。積立設定ができるようになり次第変更する予定です。
「iFree」（アイフリー）シリーズについては、こちらで紹介しています。
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