積立投資報告（2015年10月分）

以下のルールにそって相場に流されず、毎月こつこつとひたすら積み上げて行ってます。 [blogcard url="http://motto-kk2.wpcloud.net/sample-toushi_base"]

ドル・コスト平均法とは

株式や投資信託などの金融商品の投資手法の一つ。定額購入法ともいう。金融商品を購入する場合、一度に購入せず、資金を分割して均等額ずつ定期的に継続して投資する。例えば「予定資金を12分割して、月末ごとに資金の1/12を投入し、一年かけて全量を買う」という手法。

高値掴みのリスクを避けるための時間分散の一種であるが、数量を等分するのではなく、金額を等分する点が単なる分散と異なる。価格が高い時は購入数量が少なく、安い時には多いため、単純な数量分割に比べ平均値の点で有利になるとされる。価格が下がった場合のみならず、上がったときにも買う点で難平買いとは異なる。

長期投資でリスクを抑制し、安定した収益を得たい場合に使われる手法である。上げ相場でドル・コスト平均法を行うと平均購入単価がかえって高くなり、収益を減少させてしまう欠点もある。タイミングを精密に測れないため、値動きの早い商品で、ハイリターンを目指す投資には向かない。

（出典：ウィキペディア）

積立投資内容

インデックス

日本株

• ニッセイ日経225インデックスファンド
• ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイJPX日経400インデックスファンド
• ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド

日本株リート

• ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ Jリートインデックスファンド

先進国株

• 野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ　←　確定拠出年金
• 三井住友・DC全海外株式インデックスファンド

先進国リート

• ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ グローバルリートインデックスファンド

新興国株

• SMT 新興国株式インデックス・オープン

先進国債券

• ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国債券インデックスファンド
• 三井住友・DC外国債券インデックスファンド

新興国債券

• SMT 新興国債券インデックス・オープン

アクティブ

• ひふみ投信
• セゾン 資産形成の達人ファンド

変更内容

9月18日から楽天証券で扱いを開始した中から２ファンドの投資先を変更しました。理由は、圧倒的な低コストです。

• 三井住友・DC全海外株式インデックスファンド　年率0.2700%
• 三井住友・DC外国債券インデックスファンド　　年率0.2268%

同じ考えの人がやっぱり多いみたいで、楽天証券の積立ランキングTOP3が今回追加された4ファンド中3つで独占してました！ ここに書いてないもう２つは、日本債権のインデックスファンドになります。僕の考えからはポートフォリオに組み込んでないところです。新興国株式インデックスについては、信託報酬があまり安くなかったため最初から投資先として考えていませんでした。

• 三井住友・日本債券インデックス・ファンド
• 三井住友・DC新興国株式インデックスファンド

  新興国株式が消えちゃったみたいですが、追加したDC全海外株式の中に約10%含まれています。 まだ公開できておりませんが、自身のポートフォリオで新興国株の割合が少し大きくなってましたのでバランスが取れるまでは、この投資信託に積み立てることで調整したいと思います。 その間に今後どうするかを考えていきたいと思います。新興国だけETFでもいいかなとか…

• iシェアーズ エマージング株ETF
• iシェアーズ フロンティア株ETF

あたりが候補になるかなっと思います。ただETFですと配当金が分配されてその度に課税されるので再投資するにしても効率が悪くなりますので、その辺りも考慮して考えたいと思います。

来月以降について

積立については、粛々と積み重ねていくだけですが、毎月やってるよーって事を残していくためにも簡単ではありますが、報告を続けていきたいと思います。また、商品を切り替えた時とかには理由を残していきますので、その時の考えが振り返れるかなっと思っています。 今まで、楽天証券での積立は全てNISAで行っていたのですが、今年分のNISA枠がほぼなくなってしまった。なので来月から特定口座に変更します。忘れずに切り替えておかないとです… NISA枠は、中途半端に5万円ほど残っているので、年末にリバランスで追加購入する分で使い切りたいと思います。]]>