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2016年の積立投資対象について考える その1


毎月こつこつとドル・コスト平均法にて積立投資を行っています。

今年1年は、何も考えず、相場に流されることもなく淡々と積み上げることが出来ました。

積立投資対象商品のインデックス部分については、コストの差がそのまま成績に関係するため新しい商品が出る度に考察して必要があれば切り替えを行ってきました。

今回は、来年2016年に向けて、アセット毎に商品を絞り込んでいこうと思います。

まずは、2015年のアセット毎に投資してきた商品についてまとめたいと思います。(今回の記事)

その後、各アセット毎に投資対象候補となる商品を比較していき(次回から2~3回に分けて)、絞り込みを行いたいと思います。(最後1回)

2015年

インデックス

日本株

ファンド名委託会社名信託報酬率(税抜)
ニッセイ日経225インデックスファンドニッセイアセットマネジメント0.25%
<購入・換金手数料なし>ニッセイJPX日経400インデックスファンドニッセイアセットマネジメント0.31%
<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンドニッセイアセットマネジメント0.29%
iシェアーズ TOPIX ETF(1475)ブラックロック・ジャパン株式会社0.06%

日本株リート

ファンド名委託会社名信託報酬率(税抜)
<購入・換金手数料なし>ニッセイ Jリートインデックスファンドニッセイアセットマネジメント0.335%
iシェアーズ Jリート ETF(1476)ブラックロック・ジャパン株式会社0.16%

先進国株

ファンド名委託会社名信託報酬率(税抜)
野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI野村アセットマネジメント0.22%
三井住友・DC全海外株式インデックスファンド三井住友アセットマネジメント0.25%

先進国リート

ファンド名委託会社名信託報酬率(税抜)
<購入・換金手数料なし>ニッセイ グローバルリートインデックスファンドニッセイアセットマネジメント0.45%

新興国株

ファンド名委託会社名信託報酬率(税抜)
SMT 新興国株式インデックス・オープン三井住友トラストアセットマネジメント0.6%
iシェアーズ エマージング株ETF(1582)ブラックロック・ジャパン株式会社0.18%
iシェアーズ フロンティア株ETF(1583)ブラックロック・ジャパン株式会社0.79%

先進国債券

ファンド名委託会社名信託報酬率(税抜)
<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国債券インデックスファンドニッセイアセットマネジメント0.2%
三井住友・DC外国債券インデックスファンド三井住友トラストアセットマネジメント0.21%

新興国債券

ファンド名委託会社名信託報酬率(税抜)
SMT 新興国債券インデックス・オープン三井住友トラストアセットマネジメント0.6%

アクティブ

ファンド名委託会社名信託報酬率(税抜)
ひふみ投信レオス・キャピタルワークス株式会社0.980%
セゾン 資産形成の達人ファンドセゾン投信株式会社1.35%

次回に向けて

今年2015年の商品の洗い出しを行いました。比較対象の基になる商品になります。ここに年末に投入された「たわらノーロード」シリーズが加わります。

基本的にNISA枠を利用しての積立投資となりますので、ETFについても購入手数料が実質0円として計算出来ます。

ETFについては、購入額を決めての投資には出来ず投資したい金額に近くなるように株数を指定して都度買い付けを行うことになります。手間がその分かかることになりますので、ETFを利用する場合は、購入日を予め決めておいて買い付けを行いたいと思います。

 


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