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積立投資報告(2016年2月分3回目)


毎月こつこつとドル・コスト平均法にて積立投資を行っています。

2月分についての3回目の積立を行いましたので報告致します。

以下のルールにそって相場に流されず、毎月こつこつとひたすら積み上げて行ってます。

ドル・コスト平均法とは

株式や投資信託などの金融商品の投資手法の一つ。定額購入法ともいう。金融商品を購入する場合、一度に購入せず、資金を分割して均等額ずつ定期的に継続して投資する。例えば「予定資金を12分割して、月末ごとに資金の1/12を投入し、一年かけて全量を買う」という手法。

高値掴みのリスクを避けるための時間分散の一種であるが、数量を等分するのではなく、金額を等分する点が単なる分散と異なる。価格が高い時は購入数量が少なく、安い時には多いため、単純な数量分割に比べ平均値の点で有利になるとされる。価格が下がった場合のみならず、上がったときにも買う点で難平買いとは異なる。

長期投資でリスクを抑制し、安定した収益を得たい場合に使われる手法である。上げ相場でドル・コスト平均法を行うと平均購入単価がかえって高くなり、収益を減少させてしまう欠点もある。タイミングを精密に測れないため、値動きの早い商品で、ハイリターンを目指す投資には向かない。

(出典:ウィキペディア)

積立投資内容

23日は、セゾン 資産形成の達人ファンドの約定日でした。

セゾン投信は、4日引き落としで19日に買い付け、その2営業日後に約定となるので毎回その月の最後の買い付け商品になります。

15日にひふみ投信、17日に確定拠出年金で「野村DC外国株式インデックスファンド」の約定が完了してます。

ちなみに、ひふみ投信は、5日引き落としで引き落とし日から6営業日目に買い付け&約定が行われます。

確定拠出年金は、26日に引き落としで引き落とし日から13営業目が発注日となります。商品によりますが、その翌営業日か翌々営業日に約定となります。

これで今月の積み立ての最後になります。

インデックス

日本株

  • iシェアーズ TOPIX ETF(1475)  2/3購入済

日本株リート

  • iシェアーズ Jリート ETF(1476)  2/3購入済

先進国株

  • 野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI  2/17約定

先進国リート

  • たわらノーロード 先進国リート  2/15約定

新興国株

  • iシェアーズ エマージング株ETF(1582)  2/3購入済
  • iシェアーズ フロンティア株ETF(1583)  2/3購入済

先進国債券

  • たわらノーロード 先進国債券  2/15約定

新興国債券

  • SMT 新興国債券インデックス・オープン  2/15約定

アクティブ

  • ひふみ投信  2/15約定
  • セゾン 資産形成の達人ファンド  2/23約定

まとめ

相変わらず株価は乱高下を続けていますが、積立投資は相場を気にせず淡々と行っていきます。リーマンショックや東北の震災などで同じか、それ以上の動きを経験しているので、落ち着いて続けることができています。当時は、買い始めて直ぐだったこともあり、いきなりの大幅な含み損に心を穏やかに保てなかったことが思い出されます。

今週末に行われる上海でのG20財務相会議での動きによっては、さらに混乱する可能性もあるかと思います。各国の財務大臣や銀行は、強い経済状況や現状への対応を打ち出してくるはずですので、なんとか安定する方向に行って欲しいものです。

どちらに転んでも私のやることは変わりませんが、相場が荒れていると雑音も大きくなるので…

 

今日もお越しいただきありがとうございました。これからも宜しくお願いします。

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