毎月こつこつとドル・コスト平均法にて積立投資を行っています。
5月分についての3回目の積立を行いましたので報告致します。
以下のルールにそって相場に流されず、毎月こつこつとひたすら積み上げて行ってます。
ドル・コスト平均法とは
株式や投資信託などの金融商品の投資手法の一つ。定額購入法ともいう。金融商品を購入する場合、一度に購入せず、資金を分割して均等額ずつ定期的に継続して投資する。例えば「予定資金を12分割して、月末ごとに資金の1/12を投入し、一年かけて全量を買う」という手法。
高値掴みのリスクを避けるための時間分散の一種であるが、数量を等分するのではなく、金額を等分する点が単なる分散と異なる。価格が高い時は購入数量が少なく、安い時には多いため、単純な数量分割に比べ平均値の点で有利になるとされる。価格が下がった場合のみならず、上がったときにも買う点で難平買いとは異なる。
長期投資でリスクを抑制し、安定した収益を得たい場合に使われる手法である。上げ相場でドル・コスト平均法を行うと平均購入単価がかえって高くなり、収益を減少させてしまう欠点もある。タイミングを精密に測れないため、値動きの早い商品で、ハイリターンを目指す投資には向かない。
（出典：ウィキペディア）
積立投資内容
21日は、セゾン 資産形成の達人ファンドの約定日でした。
セゾン投信は、4日引き落としで19日に買い付け、その2営業日後に約定となるので毎回その月の最後の買い付け商品になります。
12日にひふみ投信、15日に確定拠出年金で「野村ＤＣ外国株式インデックスファンド」の約定が完了してます。
ちなみに、ひふみ投信は、5日引き落としで引き落とし日から6営業日目に買い付け&約定が行われます。
確定拠出年金は、26日に引き落としで引き落とし日から13営業目が発注日となります。商品によりますが、その翌営業日か翌々営業日に約定となります。
これで今月の積み立ての最後になります。
インデックス
日本株
- iシェアーズ TOPIX ETF（1475） ← 5/10購入済
日本株リート
- iシェアーズ Jリート ETF（1476） ← 5/10購入済
先進国株
- 野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ ← 5/20約定
先進国リート
- たわらノーロード 先進国リート ← 5/12約定
新興国株
- iシェアーズ エマージング株ETF（1582） ← 5/10購入済
- iシェアーズ フロンティア株ETF（1583） ← 5/10購入済
先進国債券
- たわらノーロード 先進国債券 ← 5/12約定
新興国債券
- SMT 新興国債券インデックス・オープン ← 5/12約定
アクティブ
- ひふみ投信 ← 5/13約定
- セゾン 資産形成の達人ファンド ← 5/23約定
まとめ
毎月愚直に積み立てるのみです。自動化を進めて時間を有効に使っていきたいと思います。
SBIが確定拠出年金の商品を充実させているようです。SBIには大きなメリットがあって、運営管理機関手数料が管理資産50万円以上で0円(50万円以下は月324円)になるというものがあります。金融機関の変更を考えて調べていましたが、特に難しい手続きもなく申し込みできそうです。
SBIへ確定拠出年金の金融機関変更の届けを出すだけのようです。まずは、申し込みに関する書類を取り寄せたいと思います。
今日もお越しいただきありがとうございました。これからも宜しくお願いします。
気に入ってくれたらポチッとお願いします。
にほんブログ村
いつも来てくれてありがとうございます。気に入っていただけましたらポチッとしてくれたら嬉しいです。
