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積立投資報告(2016年7月分3回目)

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毎月こつこつとドル・コスト平均法にて積立投資を行っています。

7月分についての3回目の積立を行いましたので報告致します。

以下のルールにそって相場に流されず、毎月こつこつとひたすら積み上げて行ってます。

ドル・コスト平均法とは

株式や投資信託などの金融商品の投資手法の一つ。定額購入法ともいう。金融商品を購入する場合、一度に購入せず、資金を分割して均等額ずつ定期的に継続して投資する。例えば「予定資金を12分割して、月末ごとに資金の1/12を投入し、一年かけて全量を買う」という手法。

高値掴みのリスクを避けるための時間分散の一種であるが、数量を等分するのではなく、金額を等分する点が単なる分散と異なる。価格が高い時は購入数量が少なく、安い時には多いため、単純な数量分割に比べ平均値の点で有利になるとされる。価格が下がった場合のみならず、上がったときにも買う点で難平買いとは異なる。

長期投資でリスクを抑制し、安定した収益を得たい場合に使われる手法である。上げ相場でドル・コスト平均法を行うと平均購入単価がかえって高くなり、収益を減少させてしまう欠点もある。タイミングを精密に測れないため、値動きの早い商品で、ハイリターンを目指す投資には向かない。

(出典:ウィキペディア)

積立投資内容

21日は、セゾン 資産形成の達人ファンドの約定日でした。

セゾン投信は、4日引き落としで19日に買い付け、その2営業日後に約定となるので毎回その月の最後の買い付け商品になります。

12日にひふみ投信、15日に確定拠出年金で「野村DC外国株式インデックスファンド」の約定が完了してます。

ちなみに、ひふみ投信は、5日引き落としで引き落とし日から6営業日目に買い付け&約定が行われます。

確定拠出年金は、26日に引き落としで引き落とし日から13営業目が発注日となります。商品によりますが、その翌営業日か翌々営業日に約定となります。

これで今月の積み立ての最後になります。

インデックス

日本株

  • iシェアーズ TOPIX ETF(1475)  7/5購入済

日本株リート

  • iシェアーズ Jリート ETF(1476)  7/5購入済

先進国株

  • 野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI  7/15約定

先進国リート

  • たわらノーロード 先進国リート  7/12約定

新興国株

  • iシェアーズ エマージング株ETF(1582)  7/5購入済
  • iシェアーズ フロンティア株ETF(1583)  7/5購入済

先進国債券

  • たわらノーロード 先進国債券  7/12約定

新興国債券

  • SMT 新興国債券インデックス・オープン  7/12約定

アクティブ

  • ひふみ投信  7/12約定
  • セゾン 資産形成の達人ファンド  7/21約定

まとめ

毎月愚直に積み立てるのみです。自動化を進めて時間を有効に使っていきたいと思います。

イギリスのEU離脱国民投票の動きにより為替、株価ともに日本に大きな影響が出て下がっていましたがほぼ戻りました。また、政府が20兆円規模の経済対策を調整中とのことでさらに上を目指しそうですね。

すんなりとはいかないでしょうが、また上向いてくると楽しみになります。今月の金融政策会合は29日ですので、そこでもサプライズが期待されています。

 

今日もお越しいただきありがとうございました。これからも宜しくお願いします。

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