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積立投資報告(2016年12月分2回目)

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毎月こつこつとドル・コスト平均法にて積立投資を行っています。

12月分についての2回目の積立を行いましたので報告致します。

以下のルールを守って、相場に流されず、毎月こつこつとひたすら積み上げて行ってます。

ドル・コスト平均法とは

株式や投資信託などの金融商品の投資手法の一つ。定額購入法ともいう。金融商品を購入する場合、一度に購入せず、資金を分割して均等額ずつ定期的に継続して投資する。例えば「予定資金を12分割して、月末ごとに資金の1/12を投入し、一年かけて全量を買う」という手法。

高値掴みのリスクを避けるための時間分散の一種であるが、数量を等分するのではなく、金額を等分する点が単なる分散と異なる。価格が高い時は購入数量が少なく、安い時には多いため、単純な数量分割に比べ平均値の点で有利になるとされる。価格が下がった場合のみならず、上がったときにも買う点で難平買いとは異なる。

長期投資でリスクを抑制し、安定した収益を得たい場合に使われる手法である。上げ相場でドル・コスト平均法を行うと平均購入単価がかえって高くなり、収益を減少させてしまう欠点もある。タイミングを精密に測れないため、値動きの早い商品で、ハイリターンを目指す投資には向かない。

(出典:ウィキペディア)

積立投資内容

年末年始に今年の積み立て内容について考えました。詳しい内容は、こちらへ

その内容に従って、投資信託分の積立を行いました。

毎月11日は、積立投資の積立指定日です。今月は13日に約定となりました。積立は相場に左右されずにこつこつやります。

インデックス

日本株

  • iシェアーズ TOPIX ETF(1475)  12/12購入済

日本株リート

  • iシェアーズ Jリート ETF(1476)  12/12購入済

先進国株

  • 野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI ← 確定拠出年金
  • たわらノーロード 先進国株式 ← 確定拠出年金(楽天証券へ移管手続き完了)

先進国リート

  • たわらノーロード 先進国リート
  • iFree 外国REITインデックス  今回購入

新興国株

  • iシェアーズ エマージング株ETF(1582)  12/12購入済
  • iシェアーズ フロンティア株ETF(1583)  12/12購入済

先進国債券

  • たわらノーロード 先進国債券
  • iFree 外国債券インデックス  今回購入

新興国債券

  • SMT 新興国債券インデックス・オープン
  • iFree 新興国債券インデックス  今回購入

アクティブ

  • ひふみ投信
  • セゾン 資産形成の達人ファンド

まとめ

今年も積立については、粛々と積み重ねていくだけですが、毎月やってるよーって事を残していくためにも簡単ではありますが、報告を続けていきたいと思います。また、商品を切り替えた時とかには理由を残していきますので、その時の考えが振り返れるかなっと思っています。

9月から大和投資信託から発売された「iFree」(アイフリー)シリーズに変更しています。

「iFree」(アイフリー)シリーズについては、こちらで紹介しています。

確定拠出年金も手数料を減らし投資額を増やすために楽天証券へ移管手続き中でしたが、無事に完了しました。

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