振り返り 目標

2017年の目標振り返り

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2018年の目標をたてる前に2017年の目標について振り返ってみたいと思います。

まずは、年初にたてていた目標についておさらいです。

2017年の目標

1:投資信託を毎月積み立てる

NISA口座と確定拠出年金で、投資信託を毎月購入

目標

毎月の積立を確定拠出年金で2.3×12=27.6万円とETFが5.0×12=60.0万円、投資信託が2.8×12=33.6万円としていました。合計で、1,212,000円が目標金額でした。

結果

購入先は都度見直しを行っていて、2017年については最終的に以下の内訳となりました。

・日本株:iシェアーズ TOPIX ETF(1475)

・日本株リート:iシェアーズ Jリート ETF(1476)

・先進国株:たわらノーロード 先進国株式

・先進国リート:iFree 外国REITインデックス

・新興国株:iシェアーズ・コア MSCI 新興国株 ETF(1658)

・先進国債権:iFree 外国債券インデックス

・新興国債権:iFree 新興国債券インデックス

入金忘れによって、自動積立が出来なかったこともありましたが手動で対応しています。無事に毎月の積立は問題なく行えました。

金額的には、以下の達成度となりました。

499,621円のプラスで、141%となっています。

大きく寄与したのは、日本株と先進国株になります。

日本株:iシェアーズ TOPIX ETF(1475)

先進国株:たわらノーロード 先進国株式

逆にあまり伸びなかったのは、日本リートと先進国リートになります。

日本株リート:iシェアーズ Jリート ETF(1476)

iFree 外国REITインデックス

 

ひふみ投信、セゾン投信で、投資信託を購入

目標

セゾン投信に毎月1万円とひふみ投信に毎月1.2万円を目標としています。積立額は、合計26.4万円になります。

結果

毎月問題なく積立を行えました。

・ひふみ投信

・セゾン 資産形成の達人ファンド

金額的には、以下のようになっています。

487,464円のプラスで、285%となっています。

ひふみ投信

セゾン 資産形成の達人ファンド

どちらもびっくりするほどの成績となっています。ひふみが特にすごいですね。

金額的には、こちらに入っていないのですが楽天ポイントで「SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ(年2回決算型)(jreviveII)/再投資型」を買い始めましたのでこちらもグラフを張っておきます。

SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ

2:その他資産として金プラチナの積み立て

目標

金とプラチナにそれぞれ毎月6500円、楽天証券で銀に毎月6000円を目標としました。

結果

毎月問題なく積立を行えました。

しかしながら金額的には達成できませんでした。

17,536円のマイナスで、92%となっています。

プラチナ

12月にだいぶ盛り返してきたのですが、全体として銀とプラチナが下がってしまいました。

 

3:毎月の余ったお金を貯めて株の購入をおこなう

目標

年間で20万円とします。夏冬の賞与時に米株を中心に購入したいと思います。

結果

以下の株式を購入しました。

・日本ギア工業(6356)

・iシェアーズ 米国優先株式 ETF(PFF)

・バンガード・米国増配株式ETF(VIG)

・バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)

金額的には、256,172円分の購入を行っています。値上がり分もありますので、185%となりました。

4:NISA枠を使い切る

無事にNISA枠を使い切ることが出来ました。100円以上から投資信託の購入が出来るようになったので調整も楽になりました。

 

5:毎月3冊以上の本を読む

目標を大きく超える冊数を読めましたが、紹介記事が2回で3冊となりました。

 

6:給与所得以外の定期収入を増やす

以下の定期収入については、すべて以下にまとめています。

不動産

退去者が出ましたので定期収入とはなりませんでしたがローン返済は順調に出来ました。さらなる購入に向けて勉強(雑誌やセミナー)を続けています。

配当金

12月分の入金がまでのものがありますので、11月分までの集計となりますが日本株から58,905円、米株から88.3US$(110円計算で9,713円)となりました。

 

ブログなど

26,341円の収入がありました。去年並みとなっています。

HYIP

 

年初はいろいろ調べてやっていましたがやめてしまいました。時間かけている割には収支が思わしくなく…

7:投資セミナー、株主総会への参加

セゾンとひふみのセミナーに参加しました。4回の参加を目標としていましたが、博多で開催されるものだけだと達成できないことが分かりました。天神まで足を広げて探してみたいと思います。

8:ブログの更新を年間200回

1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月
更新回数 33 62 45 31 39 0 31 32 31 31 31 30

396回の記事を書きました。達成ですが、集計中に6月の記事が全部消えていることに気が付きました。移行で漏れていたようです掘り起こして追加しておきます。

9:ダイエットを継続する

ダイエット記事については、別ブログを立ち上げてそちらで更新していっています。

ほとんど減らせていないです。。増えてもいないので現状維持ですね。

まとめ

1:投資信託を毎月積み立てる

〇 積立としては欠かさずに行えたので〇、金額としても〇

2:その他資産として金プラチナの積み立て

△ 積立としては欠かさずに行えたので〇、金額としては相場の影響で×

3:毎月の余ったお金を貯めて株の購入をおこなう

〇 賞与、毎月の余りで米株と優待株を買い増しできました。

4:NISA枠を使い切る

〇 使い切れました。

5:毎月3冊以上の本を読む

6:給与所得以外の定期収入を得る

〇 金額問わなければ定期収入を得れています。

7:投資セミナー、株主総会への参加

× 目標に届かず。

8:ブログの更新を年間200回

〇 達成!

9:ダイエットを継続する

△ 継続としては〇、数値的には×。

目標9個に対して、達成が6個でした。未達ですが、△が2つとなっています。

 

2018年も、この結果を元に目標を設定していきたいと思います。

 

皆さま、今年もよろしくお願いいたします。

 

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